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这并不是个例！！转账备注写了“狗狗币”，账户直接被封？
当前银行风控系统不再局限于交易金额或资金来源的识别，而是开始关注备注内容、关键词使用、账户标签和链路行为。
2025年12月初，一位用户因在日常转账备注中写下“狗狗币”三个字，被银行识别为疑似涉虚拟货币交易账户，交易功能随即被冻结。尽管金额只有250元，双方也只是夫妻间互转零用钱，但仍被系统列入高风险账户。根据用户反馈，银行工作人员先后联系双方，要求提交资金流水，并出具手写说明，承诺非虚拟货币交易行为。在补交材料后，其中一方仍未恢复账户使用权限，另有银行提出需提供结婚证复印件作为佐证。这类事件已不再罕见。备注中的词汇、转账频率、收款对象等信息，正在成为风控模型识别重点。一些看似无意的操作，一旦与敏感词汇重合，即可能被认定为“虚拟币风险账户”，从而触发账户限制措施。
#虚拟货币#加密货币#web3#区块链#比特币#虚拟币交易
当前银行风控系统不再局限于交易金额或资金来源的识别，而是开始关注备注内容、关键词使用、账户标签和链路行为。
2025年12月初，一位用户因在日常转账备注中写下“狗狗币”三个字，被银行识别为疑似涉虚拟货币交易账户，交易功能随即被冻结。尽管金额只有250元，双方也只是夫妻间互转零用钱，但仍被系统列入高风险账户。根据用户反馈，银行工作人员先后联系双方，要求提交资金流水，并出具手写说明，承诺非虚拟货币交易行为。在补交材料后，其中一方仍未恢复账户使用权限，另有银行提出需提供结婚证复印件作为佐证。这类事件已不再罕见。备注中的词汇、转账频率、收款对象等信息，正在成为风控模型识别重点。一些看似无意的操作，一旦与敏感词汇重合，即可能被认定为“虚拟币风险账户”，从而触发账户限制措施。
#虚拟货币#加密货币#web3#区块链#比特币#虚拟币交易
香港保安局与虚拟资产平台合作设立“止付机制”打击欺诈
Odaily星球日报讯 香港保安局局长邓炳强表示使用虚拟资产收取骗款的骗案增多，保安局已成立虚拟资产情报工作组，与虚拟资产平台合作为骗案设立“止付机制”。
邓炳强补充称，有些骗案以前是经过银行汇款，现在则经虚拟资产平台拿取骗款，虚拟资产服务商必须要有机制。
如果发现骗案发生，而金钱仍然在虚拟资产平台里面，就应像银行体制一样，将这些款项不要再给出去，先进行止付。（香港无线新闻）
#虚拟货币
Odaily星球日报讯 香港保安局局长邓炳强表示使用虚拟资产收取骗款的骗案增多，保安局已成立虚拟资产情报工作组，与虚拟资产平台合作为骗案设立“止付机制”。
邓炳强补充称，有些骗案以前是经过银行汇款，现在则经虚拟资产平台拿取骗款，虚拟资产服务商必须要有机制。
如果发现骗案发生，而金钱仍然在虚拟资产平台里面，就应像银行体制一样，将这些款项不要再给出去，先进行止付。（香港无线新闻）
#虚拟货币
吉林高院披露虚拟货币黄金套现洗白赃款案件被告人以掩饰 隐瞒犯罪所得罪判刑
深潮 TechFlow 消息，9 月 21 日，吉林省高级人民法院公众号披露吉林省龙井市人民法院近期审理一起犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，四名被告人为上游电信网络诈骗人员购买黄金、变卖套现，通过非法虚拟货币平台转移虚拟货币，帮助其洗白赃款。
据悉被告人交易数额达人民币 78.9 万余元，其中已查证的涉诈资金为人民币 45.2 万余元，最终法院判决被告人有期徒刑二年至一年不等，并处罚金 1 万元至 2 万元不等。
#虚拟货币
深潮 TechFlow 消息，9 月 21 日，吉林省高级人民法院公众号披露吉林省龙井市人民法院近期审理一起犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，四名被告人为上游电信网络诈骗人员购买黄金、变卖套现，通过非法虚拟货币平台转移虚拟货币，帮助其洗白赃款。
据悉被告人交易数额达人民币 78.9 万余元，其中已查证的涉诈资金为人民币 45.2 万余元，最终法院判决被告人有期徒刑二年至一年不等，并处罚金 1 万元至 2 万元不等。
#虚拟货币
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